Uwaga, burza finansowa się zbiera.
System bankowy USA wkracza w jeden z najbardziej niebezpiecznych okresów w swojej historii i tym razem nie ma wyjścia. W ciągu ostatnich trzech lat upadło 15 amerykańskich banków, ale to tylko wierzchołek góry lodowej. Pod powierzchnią tak zwane „duże” banki amerykańskie są na skraju katastrofalnej katastrofy.
Oszałamiające 500 miliardów dolarów niezrealizowanych strat gromadzi się w ich bilansach, a podczas gdy media mogą próbować bagatelizować tę rzeczywistość, prawda jest zbyt duża, aby ją ukryć. Kraje BRICS czekają na swój czas, gromadzą rezerwy złota i przygotowują się na ostateczny cios dla dolara. Wyłania się nowe globalne supermocarstwo, którego podstawą jest złoto. Bolesną rzeczywistością dla amerykańskiej opinii publicznej jest to, że dolar przegrywa tę bitwę, a amerykański system bankowy zapłaci wysoką cenę.
Raport z Florida Atlantic University obnaża szokujący stan amerykańskich banków, ujawniając, że mają ponad 500 miliardów dolarów niezrealizowanych strat. Chociaż nastąpił niewielki spadek z pierwszego do drugiego kwartału 2024 r. — z 516 miliardów dolarów do 513 miliardów dolarów — jest to fasada poprawy. Te straty gniją w bilansach banków, przyczyniając się do systemowego upadku, który już trwa.
Przez lata napompowane rynki i historycznie niskie stopy procentowe prowadziły do toksycznego środowiska, a teraz, gdy inflacja szaleje, a rentowność amerykańskich obligacji skarbowych staje się coraz bardziej zmienna, banki wpadły w pułapkę. Połączenie rosnącej inflacji i narażenia na nieubezpieczone depozyty stało się niebezpiecznym koktajlem. Ale implikacje wykraczają daleko poza sektor bankowy.
Kraje BRICS — Brazylia, Rosja, Indie, Chiny i RPA — przyspieszyły swoje wysiłki, aby zakwestionować dolara. Niedawne rozszerzenie bloku sygnalizuje strategiczny ruch mający na celu podważenie globalnej dominacji dolara. Te kraje nie gromadzą złota tylko dla zabawy; przygotowują się do konfrontacji z dolarem w handlu międzynarodowym. Rezerwy złota Chin rosną, podczas gdy Rosja i Indie również dążą do opartych na złocie ram finansowych. Ich cel jest jasny: zdetronizować dolara.
Jak więc Ameryka doszła do tego punktu?
Rezerwa Federalna USA jest ofiarą własnej błędnej polityki. Lata nadmiernie luźnej polityki pieniężnej i chciwych spekulacji Wall Street zamieniły amerykańską gospodarkę w grę o wysoką stawkę. Tymczasem BRICS przetasowuje karty na tej szachownicy gospodarczej, a złoto staje się najpotężniejszą bronią w arsenale. Jest to największe zagrożenie dla dolara od czasu, gdy Nixon porzucił standard złota w 1971 r.. Następnie po kryzysie w 2008 r., USA wyciągnęły wnioski w postaci dalszego drukowania pieniędzy (QE, QT).
Ogromne straty, z którymi borykają się amerykańskie banki, tylko pogłębiają to zagrożenie. Przy gwałtownie wahającej się krzywej dochodowości amerykańskich obligacji skarbowych banki zmagają się z podwójną presją inflacji i nieubezpieczonych depozytów. Wraz ze wzrostem stóp procentowych obciążenie bilansów tych banków wzrasta.
Spośród 1027 banków z aktywami o wartości ponad 1 mld USD, tylko 47 miało niezrealizowane straty większe niż 50% ich kapitału własnego na dzień 30 czerwca, co stanowi niewielki spadek w porównaniu z poprzednim kwartałem, Stany Zjednoczone.
Gdy niezrealizowane straty są kumulowane przez ekspozycję na nieubezpieczone depozyty, powstaje zabójcza mieszanka. Jednak naiwnością byłoby sądzić, że ten kryzys finansowy będzie ograniczony wyłącznie do amerykańskich banków. Dolar, który jest kręgosłupem amerykańskiej gospodarki, powoli, ale nieuchronnie ulega erozji.
W październiku 2024 r. czeka nas kilka konferencji, które prawdopodobnie zmienią oblicze systemu finansowego na świecie.
Teraz zadajmy sobie kluczowe pytanie: Jak Ameryka ucieknie z tego kryzysu?
Odpowiedź jest prosta: nie ucieknie. Erozja dolara przyspiesza. Podczas gdy kraje BRICS budują model gospodarczy oparty na złocie, polityka słabej waluty papierowej Ameryki staje się coraz bardziej nie do utrzymania. Czy amerykańska opinia publiczna jest tego świadoma?
Niezupełnie. Jednak bolesne konsekwencje tego przebudzenia będą odczuwalne już wkrótce.
Wojna gospodarcza zapoczątkowana przez BRICS przyspieszy upadek świata zachodniego, zwłaszcza USA. Złoto wyjdzie na zwycięzcę, podczas gdy dolar i amerykański system bankowy zostaną pogrzebane w historii. Ameryka przegrała tę wojnę, a odliczanie do upadku jej systemu finansowego już się rozpoczęło.
Autor: Jim Willie